Три стратегии инвестиций в недвижимость

— Вложения в жилье и коммерческую недвижимость — одни из самых надежных инвестиций. Итак, поговорим о том, какие стратегии на этом рынке доступны начинающему инвестору, — Максим Попов, сооснователь компании «Альфа-безопасность» и клуба портфельных инвестиций

С опорой на недвижимость

Вопреки колебаниям на рынках традиционно одной из самых надежных и доходных инвестиций является покупка недвижимости жилого (в городе/за городом) или коммерческого назначения. Один из главных плюсов таких инвестиций — возможность в экстренном случае перепродать или заложить приобретенное имущество.
Собственно тезис, что вложения в недвижимость — одни из самых популярных частных инвестиций в России, подтверждает статистика. По данным ДОМ.РФ и ВЦИОМ1, более 70% опрошенных респондентов планируют использовать такой способ инвестирования, из них 49% вложились бы в покупку жилья, 21% — в земельный участок, 7% — в коммерческую недвижимость. Я считаю, что это логично: вкладывая в недвижимость, инвестор покупает реальные объекты. Они устойчивы к инфляции, а их стоимость в долгосрочной перспективе стабильно растет. При достаточном начальном капитале можно вкладываться сразу в несколько объектов, что может увеличить доходы в разы. Кроме того, рынок недвижимости довольно инертен в отличие от волатильного рынка акций или валюты. Кстати, не путайте, приобретение недвижимости в ипотеку не является инвестицией! 
Многие считают, что вкладываться в недвижимость просто и интуитивно понятно. Но это не так — как и в любом виде инвестиций, здесь свои нюансы. 

Классика жанра

Новые объекты как правило выходят на рынок по более высоким ценам. Все это увеличит порог входа для инвесторов и увеличит сроки окупаемости недвижимости.
Есть два основных способа получения дохода с недвижимости: аренда или перепродажа. Например, аренда может быть долгосрочной или посуточной. А цену перепродажи можно увеличить несколькими способами — например, перевести недвижимость из нежилого фонда в жилой и наоборот, сделать ремонт, перепланировать или разделить объект на несколько частей.
Срок возврата инвестиций варьируется. После покупки квартиры в новостройке на котловане реализовать ее можно будет сразу после ввода дома в эксплуатацию. Аренда же будет окупаться не быстро в зависимости от назначения помещения. Однако у владельца всегда будет оставаться опция перепродажи.
Инвестиции в жилую недвижимость с целью перепродажи более выгодны, но и более рискованны. Не забывайте, что вкладывая в недвижимость на котловане, всегда есть риск, что объект не построят, например, по причине банкротства застройщика. Или будут затянуты.

Инвестировать коллективно

Значительная часть ЗПИФН на рынке предназначена для квалифицированных инвесторов и предполагает высокий порог для входа. Однако и для розничных клиентов тоже есть предложения. Одна из целей создания закрытого фонда — привлечь деньги инвесторов для финансирования строительства одного или нескольких крупных проектов. При вложении в ЗПИФН доход вы получаете при продаже паев (если продаете дороже) или при их погашении по завершении срока существования фонда.
Еще один вариант коллективных инвестиций в недвижимость — это зарубежные REIT (Real Estate Investment Trust). REIT — фонды недвижимости, которые покупают или строят недвижимость для продажи или сдачи в аренду, а также инвестируют в ипотечные ценные бумаги. Инвестировать в такой фонд можно, купив его акции. Доход будет распределяться между инвесторами в виде дивидендов. 
 
Инвестировать опосредованно

Ну и наконец, можно вложиться в рынок недвижимости опосредованно. Например, купив акции или облигации крупных строительных компаний. Здесь бюджет может быть совсем небольшим. Помните, что стоимость недвижимости напрямую зависит от общей экономической ситуации в стране или конкретном регионе. С точки зрения географии инвестирования можно присмотреться не только к нашему региону, но и к субъектам-соседям из ПФО, Татарстану, например. Кроме того, «недоинвестированный» рынок недвижимости в Сочи — один и самых потенциальных продуктов на прирост.  
Я считаю, что в этом, экономически нестабильном мире нужно рассчитывать только на себя, думать о будущем и формировать свой капитал. Вместе с партнерами мы создали Клуб Портфельных инвестиций, где даем возможность каждому повысить свою финансовую культуру. Приглашаю всех и поделюсь личным опытом инвестирования. 

 8 (922) 661-17-63
 maxpop1978

* Публикация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Не являюсь лицензированным инвестиционным консультантом, поэтому не разрабатываю стратегии инвестирования в ценные бумаги. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. Автор и редакция не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале.

^{Реклама. ООО «Альфа-безопасность»}