Банковская тайна уже открыта?

Контролирующие органы получат более широкие возможности для ведения борьбы с экономическими и валютными преступлениями. На днях вступил в силу новый Федеральный закон, который дал трем ведомствам (Росфиннадзор, Федеральная налоговая служба и Федеральная таможенная служба) право получать от кредитных организаций документы и информацию, содержащие банковскую тайну. Это право дает проект закона № 373426-5 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в части регулирования обмена документами и информацией между органами валютного контроля и агентами валютного контроля», который был принят в первом чтении Государственной Думы в 2010 году. На вопросы отвечает председатель правления ЗАО "Первый Дортрансбанк" Владимир Скобелкин – Проект закона, получается, коснется не всех банков, а только некоторых уполномоченных? – Нововведение коснётся всех коммерческих банков, имеющих лицензию на работу с иностранной валютой и сопровождающих экспортно-импортные сделки своих клиентов. – Владимир Гаврилович, для ведомств плюсы очевидны - повысят оперативность и эффективность контроля. А для банка есть положительные моменты? – По сути, данный проект закона ничего экстраординарного для банков не предполагает. Конечно же, с его вступлением в силу работы у сотрудников банковской сферы однозначно прибавится (при условии, что запросы пойдут по каждой сделке, хотя это маловероятно). Однако в новом проекте закона есть плюсы. Наконец в проекте закона четко прописан перечень из восьми разделов, которые ведомства могут запрашивать и беспрепятственно получать ответ. До этого банки имели возможность отказывать в запросе в соответствии с нормой о банковской тайне. – Часто ли эти службы обращаются с запросом на информацию? И с какими целями? – Нельзя сказать, что это происходит на постоянной основе. Как правило, запросы носят выборочный характер. Часто это связано с проверкой в части возмещения НДС из бюджета. – Не сыграет ли разглашение банковской тайны ведомствам негативно на репутации банков? – Нет, потому что разглашения тайны как таковой нет. Банки будут предоставлять часть тех документов, которые импортеры/экспортёры обязаны предоставлять в таможенные органы, или в налоговую службу для оформления паспорта сделки или возмещения НДС. Вот этот перечень документов: документ, удостоверяющий личность физлица; свидетельство о госрегистрации в качестве ИП; о госрегистрации юрлица; документы, являющиеся основанием для проведения валютных операций (включая договоры, соглашения, контракты); проекты документов, являющиеся основанием для проведения валютных операций, включая договоры и дополнения или изменения к ним; документ, подтверждающий факт передачи товаров, выполнения работ, банковские выписки; паспорт сделки; таможенные декларации. Таким образом, у ведомств появляется возможность сверить соответствие документов предоставленных импортёром/экспортёром непосредственно в ведомства и в соответствующий банк, а в случае отличий вовремя применить меры надзорного регулирования.